آموزش خرید طلا از بورس و مزایای آن

خرید طلا از بورس را می‌توان بعنوان نقطه عطف سرمایه‌گذاری در طلای کشور دانست، تا قبل راهیابی طلا به بورس ایران،‌ تنها روش موجود برای سرمایه گذاری طلا،‌ خرید فیزیکی شمش،‌ جواهرآلات و سکه طلا بوده است. طلا که همواره در طول تاریخ بعنوان یک دارایی بسیار ارزشمند محسوب می‌شده،‌ همواره خطراتی را نیز به‌‌همراه خود داشته است.

از خطرات نگهداری طلا بعنوان یک سرمایه، مشکلات نگهداری فیزیکی طلاست که باعث بسیاری از قتل‌ها و غارت‌ها در طول تاریخ بوده است، دیگر مشکل موجود در این زمینه، وجود طلای تقلبی، کاهش خلوص طلا و این موارد است که جمیع مسائل باعث شده تا افراد برای سرمایه‌گذاری در طلا به‌صورت فیزیکی نگرانی‌های جدی را داشته باشند.

پیشرفت تکنولوژی و ابزارهای اینترنتی باعث ایجاد تغییر و تحویل در زیرساخت‌های بازار مالی شده است، و این تغییرات روش‌های جدیدی برای خرید و سرمایه‌گذاری در طلا معرفی کرده است که می‌توان از مهم‌ترین آن به خرید طلا از بورس اشاره کرد. بورس با ارائه ابزارهای مالی چون خرید گواهی سپرده سکه و شمش طلا، سرمایه‌گذاری رو صندوق طلا، قراردادهای آتی و اختیار معامله طلا، فرصت‌های بی‌نظیری را برای طرفداران سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها معرفی کرده است.

انواع روش خرید طلا از بورس

در سطور بالا به‌طور خلاصه روش‌های خرید طلا از بورس را برشمردیم و در ادامه به بررسی دقیق‌تر و مفصل‌تر آنها خواهیم پرداخت:

۱- گواهی سپرده کالایی سکه طلا

گواهی سپرده کالایی،‌ اوراق بهاداری‌ست که دارنده آن، مالک میزان معینی از آن کالا خواهد بود، گواهی سپرده کالایی سکه طلا اوراق بهاداری‌ست که دارنده آن مالکیت میزان مشخصی از سکه را دارد، دارنده این گواهی می‌تواند برای دریافت فیزیکی سکه طلای خود اقدام کند و یا صرفا با داشتن این اوراق بهادار با افزایش قیمت طلا (به تبع آن افزایش ارزش گواهی سپرده کالایی سکه طلا) سرمایه خود را از تورم حفظ کند و آنرا مبدل به یک روش سرمایه‌گذاری کند.

برای خرید گواهی سپرده کالایی سکه طلا افراد می‌توانند با داشتن حساب سجام، اقدام به افتتاح حساب در کارگزاری موردنظر خود بکنند تا پس از دریافت کد بورسی، از طریق سامانه‌‌های معاملات آنلاین مانند رابین تریدر سرمایه‌گذاری در سکه طلا را آغاز کنند.

تمامی گواهی‌های سپرده سکه طلا دارای واژه سکه به‌همراه یک عدد چهار رقمی در نماد خود هستند که این عدد ۴ رقمی نشان دهنده زمان سررسید گواهی سپرده سکه طلا می‌باشد، این تاریخ از آن حیث اهمیت دارد که افراد باید تا قبل از سررسید گواهی خود، آنرا به‌فروش رسانده باشند درغیر این صورت باید از انبارهای موردتایید بورس کالا،‌ سکه‌های خود را تعریف کنند. اما ذکر این نکته الزامی است که معمولا پس از پایان سررسید یک گواهی، سررسید جدید با نماد جدیدی تعریف می‌شود تا نماد قدیم را به نماد جدید با سررسید جدید منتقل کنند.

نمادهای گواهی سپرده کالایی سکه طلا

• سکه تمام طرح جدید بانک رفاه – سکه۰۳۱۲پ۰۱ ( سررسید اسفند ۱۴۰۳)
• سکه تمام طرح جدید بانک صادرات – سکه۰۳۱۰پ۰۴ (سررسید بهمن ۱۴۰۳)
• سکه تمام طرح جدید بانک آینده – سکه ۰۴۱۱پ۰۵ (سررسید بهمن ۱۴۰۴)
• سکه تمام طرح جدید بانک سامان – سکه ۰۴۱۲پ۰۳ (سررسید اسفند ۱۴۰۴)

واژه پ در این نمادها بمعنای معاملات پیوسته است.

۲- گواهی سپرده کالایی شمش طلا

گواهی سپرده شمش طلا نیز یک ابزار دیگر برای خرید طلا از بورس است که به‌مانند سپرده کالایی سکه طلا خرید و فروش می‌شود با این تفاوت که افراد باید علاوه بر داشتن کد بورسی،‌ داشتن کد معاملاتی بازار فیزیکی بورس کالا نیز الزامی است. هرگواهی سپرده کالایی شمش طلا معادل با یک‌دهم گرم (۰/۱) طلا با عیار ۹۹۵ می‌باشد و تنها افرادی که حداقل ۱۱ هزار گواهی سپرده کالایی شمش طلا را خریداری کرده باشند، می‌توانند درخواست تحویل فیزیکی شمش را داشته باشند.

گواهی سپرده کالایی شمش طلا هم‌اکنون با نماد «CD1G0B0001» از شنبه تا پنج‌شنبه معامله می‌شود، ساعات معاملات از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۲ تا ۱۷ و روز پنج‌شنبه از ساعت ۱۲ الی ۱۵ می‌باشد و هر فرد حقیقی مجاز به خرید حداکثر ۵۰۰ هزار گواهی سپرده کالایی شمش طلا (معادل ۵۰ کیلوگرم) می‌باشد.

۳- صندوق سرمایه‌گذاری طلا

صندوق طلا نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاریی کالایی قابل معامله ETF در بورس است که دارایی خود را روی اوراق مبتنی بر سکه طلا و گواهی سپرده سکه و شمش سرمایه‌گذاری می‌کند. خرید صندوق طلا یک نوع سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس محسوب می‌شود و شما مدیریت سرمایه خود را به تیم مدیریتی صندوق می‌سپارید.

نحوه سوددهی صندوق‌های طلا مشابه با طلای فیزیکی است اما دارای مزایای بیشتری نسبت به خرید فیزیکی طلاست، از مهم‌ترین مزایای آن می‌توان به نقدشوندگی بسیار بالا، سرمایه‌گذاری با پول کم ( حداقل ۱۰۰ هزارتومان) و عدم نگرانی از بابت نگهداری را اشاره کرد. برطبق قانون و اساسنامه صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، دارایی این صندوق‌ها را حداقل ۷۰ درصد گواهی سپرده کالایی سکه و شمش طلا، حداکثر ۲۰ درصد اوراق مبتنی بر طلا و حداکثر ۱۰ درصد اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی تشکیل می‌دهد.

۴- قرارداد آتی طلا

دیگر روش خرید طلا از بورس سرمایه‌گذاری روی قرارداد آتی صندوق طلا یا شمش طلا می‌باشد، در تعریف قرارداد آتی باید بگوییم که این قرارداد مشتق شده از یک کالای پایه است و صندوق‌های طلا نیز دارایی پایه این قراردادهای آتی هستند. در قرارداد آتی خریدار و فروشنده تعهد می‌دهند که دارایی پایه را در زمان مشخصی (زمان سررسید) با قیمتی که در قرارداد مشخص شده است با هم معامله کنند.

قرارداد آتی طلا یک قرارداد دوطرفه است، این بدان معناست که افراد می‌توانند هم در زمان رشد و هم در زمان نزول بازار،‌ کسب سود کنند و این باعث جذابیت هرچه بیشتر این نوع خرید طلا از بورس شده است. علاوه بر دوطرفه بودن، در قرارداد آتی طلا می‌توانند از اهرم مالی برای کسب سود بیشتر نیز بهره ببرند.

۵- قرارداد اختیار معامله طلا

خرید طلا از بورس تنها به موارد گفته شده نیست و یکی دیگر از روش‌های خرید طلا از بورس شامل قرارداد اختیار معامله طلا می‌باشد. در این قرارداد فروشنده تعهد می‌دهد که دارایی پایه قرارداد را با قیمت مشخص شده در زمان مشخص، با خریدار معامله کند. خریدار معامله نیز باید با پرداخت درصدی از قرارداد تحت عنوان پریمیوم قرارداد این حق را برای خود خریداری می‌کند که این قرارداد را در زمان سررسید اعمال و یا از آن صرف‌نظر کند. در قرارداد اختیار معامله (آپشن) طلا اعمال قرارداد به‌مانند قرارداد آتی طلا الزامی نیست.

برای خرید قراردادهای آتی و اختیار معامله طلا، علاوه بر کد بورسی، باید برای دریافت کد بازارهای مالی بورس کالا نیز اقدام کنید.

بهترین روش خرید طلا از بورس کدام است؟

تا بدینجا ما انواع روش‌های خرید طلا از بورس را معرفی و به توضیح مختصر آنها پرداختیم، اما می‌توانیم با کمی کنکاش متوجه شویم که بهترین روش خرید از بورس از میان روش‌های گفته شده کدام است.

برای خرید و سرمایه‌گذاری در طلا با روش‌های گواهی سپرده کالایی سکه و شمش طلا نیاز به حداقل مبالغ است و شما نمی‌توانید با مبالغ اندک اقدام به خرید گواهی سپرده کالایی نمایید، به‌همین دلیل این روش مختص افرادیست که قصد خرید و سرمایه‌گذاری با مبالغ متوسط تا زیاد را دارند مناسب است.

از طرف دیگر سرمایه‌گذاری روی قراردادهای آتی و اختیار معامله طلا نیاز به دانش،‌ تجربه و دقت بسیار زیادی در بازار بورس است و به‌هیچ وجه به افراد تازه‌کار توصیه نخواهد شد زیرا در قراردادهای آپشن یا اختیار معامله امکان صفر شدن موجودی وجود دارد! هم‌چنین در این قراردادها به‌دلیل نوسانات شدید باید تحلیل‌های پیچیده‌ای را در زمان خرید، بررسی کرد تا معامله‌ تحت استراتژی دقیق و منطقی، بسته شود.

تنها راهکار و یا به نوعی بهترین روش خرید طلا از بورس مربوط به خرید طلا از طریق سرمایه‌گذاری روی صندوق طلا می‌باشد، صندوق طلا محدودیتی در مبلغ سرمایه‌گذاری ندارد و شما می‌توانید با حداقل ۱۰۰ هزارتومان نیز این سرمایه‌گذاری را آغاز کنید، هم‌چنین در این صندوق شما به‌صورت غیرمستقیم در بازار سرمایه‌گذاری کرده‌اید و یک تیم حرفه‌ای و متخصص،‌وظیفه مدیریت دارایی‌های صندوق را برعهده دارند.

مزایای خرید طلا از بورس

سود صندوق طلا به‌دلیل اینکه این صندوق عمده دارایی خود را روی گواهی سپرده کالایی شمش و سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند، مشابه خود طلاست اما به‌دلیل اینکه بخشی از دارایی خود را روی دارایی‌ها با ریسک کمتر سرمایه‌گذاری کرده‌اند، نسبتا به خود طلا نوسان کمتری را تجربه می‌کند. می‌توانیم مزایای خرید صندوق طلا که به اعتقاد بسیاری از کارشناسان بهترین روش خرید طلا از بورس می‌باشد را به شرح زیر بیاوریم.

• مدیریت حرفه‌ای صندوق
• نقدشوندگی بالا
• نوسان کمتر نسبت به طلا
• بازدهی منطبق با سکه
• امکان خرید و فروش از طریق سامانه‌های معاملاتی
• دارای معافیت مالیاتی
• شفافیت در عملکرد صندوق‌ها و ارائه گزارش‌ها در سامانه کدال
• سرمایه‌گذاری با پول کم (حداقل ۱۰۰ هزارتومان)

بیشتر بخوانید: بهترین صندوق طلا کدام است؟

خرید طلا از بورس چه مقدار کارمزد دارد؟

باتوجه به اینکه ما ۵ روش برای خرید طلا از بورس را معرفی کردیم و هرکدام دارای مزایا و معایبی بودند، ذکر میزان کارمزد هر روش خرید طلا از بورس نیز می‌تواند به دانش شما در زمینه سرمایه‌گذاری طلا در بورس بیافزاید.

سوالات متداول