سرمایه گذاری با پول کم یکی از مسائل ابهام‌دار سرمایه‌گذاری در کشور ایران است و باور عموم جامعه بر این است که واژه سرمایه‌گذاری همیشه با مقادیر زیادی پول همراه است، درصورتی که این باور هیچ پایه و اساس منطقی و واقعی ندارد و ما در این مقاله از سرینو قصد داریم تا این باور سنتی را رد کنیم و شما با روش‌های سرمایه گذاری با پول کم آشنا کنیم.
سرمایه گذاری با پول کم؟ چگونه امکان دارد؟
پیش از اینکه به این سوال پاسخ دهیم قصد دارد تا شما کمی روی سرمایه‌گذاری تعمل کنید، آیا این در این واژه، اشاره‌ای به میزان سرمایه شده است؟ و یا استانداردی وجود دارد که به مقادیر بالای یک میزان سرمایه‌گذاری گفته می‌شود؟ پاسخ‌های این سوال بسیار روشن است زیرا در سرمایه‌گذاری هیچگاه سرمایه اولیه اهمیتی ندارد بلکه کسب راندمان مناسب و حفظ میزان ارزش سرمایه است که دارای اهمیت است.
بگذارید مثالی بزنم تا این بحث برای شما بیشتر روشن شود، فرض کنید که شما برای خرید یک خودرو به ۴۰۰ میلیون تومان سرمایه نیاز دارید و الان شما دارای یک سرمایه ۱۰۰ میلیونی هستید که نمی‌توانید با آن خودرو بخرید، سرمایه‌گذاری این مقدار چه میزان اهمیت دارد؟ پاسخ اهالی بازار سرمایه به این سوال واضح و شفاف است، درصورتی که شما امروز همین مقدار را سرمایه‌گذاری کنید ارزش این سرمایه را حفظ کرده‌اید و درصورتی که قیمت خودرو در آینده افزایش یابد بازهم شما همین میزان ارزش را خواهید داشت.
به ساده‌ترین بیان، سرمایه‌گذاری یک راهکار مطمئن برای حفظ ارزش سرمایه در مقابل تورم است و این حداقل انتظار از سرمایه‌گذاری است زیرا هدف بعدی سرمایه‌گذاری بالا بردن ارزش سرمایه در مقابل تورم است تا شما بتوانید با ورود یک سرمایه اولیه، سود مناسبی را کسب کنید. تا پایان مهر ۱۴۹۳ صندوق‌های طلای تاپ بازار با بازده‌ای حدود ۹۰٪ در یکسال اخیر روبرو شده‌اند، این بدان معناست که اگر شما در سال گذشته ۱۰۰ میلیون صندوق طلا خریداری کرده بودید، هم‌اکنون سرمایه‌تان را به میزان حدود ۲۰۰ میلیون تومان رسانده بودید که برابر با ارزش ۱۰۰ میلیون سال گذشته است.
سرمایه‌گذاری در بورس یکی از راهکارهای مطمئن سرمایه گذاری با پول کم است، خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری، خرید و فروش انواع سهام دارای کف قیمتی نیستند و شما میتوانید با سرمایه‌های بسیار کم نیز سرمایه‌گذاری خود را شروع کنید، خرید واحدهای صندوق طلا، صندوق درآمد ثابت و غیره حتی نیازی به داشتن دانش و تخصص بورسی هم ندارد و شما مدیریت سرمایه خود را به افراد متخصص و مجرب بازار می‌سپارید.
راهکارهای سرمایه گذاری با پول کم در ایران
در ایران زمینههای بسیاری برای سرمایه‌گذاری است که برخی از آنها نیازی به مبالغ مشخصی دارند، برای مثال سرمایه‌گذاری در بازار مسکن و زمین اما در مقابل فرصت‌‌های بسیار زیادی نیز وجود دارد که شما این محدودیت را نخواهید داشت. با پیشرفت بسترهای اینترنتی در بازار سرمایه و به‌وجود آمدن انواع مختلفی از اوراق بهادار مانند صندوق طلا، صندوق زمین و ساختمان، تامین مالی جمعی باعث شده است تا روش‌های جایگزین سنتی سرمایه‌گذاری ایجاد شود.
تا قبل از ایجاد صندوق طلا، افراد باید برای خرید طلا حداقلی از سرمایه را رعایت می‌کردند اما هم‌اکنون سرمایه‌گذاری در طلا به‌لطف انواع صندوق‌های مبتنی بر سکه و شمش طلا دیگر نیازی به حجم زیادی از سرمایه ندارد، نیازی به داشتن نگرانی بابت نگهداری طلای فیزیکی نیست، خرید و فروش آن بسیار ساده و تحت بستر اینترنت است. ما در ادامه انواع راهکارهای سرمایه گذاری با پول کم در ایران را بررسی خواهیم کرد.
بیشتر بخوانید: معرفی بهترین سرمایه گذاری در ایران + مقایسه ۸ روش سرمایه‌گذاری
۱- سپرده بانکی
راهکار سنتی افراد برای سرمایه‌گذاری، سپرده‌گذاری در بانک است که تجربه ثابت کرده‌ست که یکی از بدترین شیوه‌های سرمایه گذاری در ایران است. به اعتقاد برخی افراد این روش دارای امنیت بالا و بدون ریسک است، اما هدف این افراد از سرمایه‌گذاری شباهتی با رسالت این کار ندارد! سپرده‌های بانکی دارای کمترین نرخ سود در ایران است و علاوه‌بر این وجود نرخ شکست باعث می‌شود تا شما برای بدست آوردن همین سود پایین مجبور باشید برای مدت زمان مشخصی از سرمایه خود چشم‌پوشی کنید.
برای مثال بانک درصورتی به شما ۲۲٪ سود سالیانه می‌دهد تا شما سرمایه خود را به‌مدت یکسال قفل کنید و درصورتی که شما زودتر از این موعد به سرمایه خود نیاز داشته باشید، میزان سود کاهش شدیدی می‌یابد! مسئله‌ای که در بازار سرمایه مخصوصا صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت با آن مواجه نیستیم.
۲- سرمایه گذاری با پول کم در بورس
سرمایه گذاری در بورس بهترین گزینه برای سرمایه گذاری با پول کم در ایران است زیرا هیچ محدودیتی در مبلغ نیست و شما میتوانید با ۱۰۰ هزارتومان نیز سرمایه‌گذاری خود را شروع کنید و میزان سرمایه خود را افزایش دهید. سرمایه‌گذاری در بورس خود نیز می‌تواند به‌صورت مستقیم و توسط خود فرد صورت بگیرد یا به‌صورت غیرمستقیم که شما مدیریت سرمایه خود را به افراد حرفه‌ای بازار می‌سپارید.
سرمایه گذاری مستقیم در بورس
برای انتخاب اینگونه سرمایه‌گذاری شما باید دارای تجربه، دانش و زمان کافی برای فعالیت در بازار سهام باشید، اخبار اقتصادی را دنبال کنید و بتوانید انواع تحلیل‌ها را بشناسید و از آنها استفاده کنید. برای سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس شما میتوانید با سرمایه کم ورود کنید و حتی فقط یک واحد از یک سهم را خریداری کنید.
سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس
سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس راهکار دیگری برای سرمایه گذاری با پول کم در ایران است که تنها راهکار آن سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری است زیرا سبدگردانی که یک روش غیرمستقیم محسوب می‌شود دارای کف سرمایه (حداقل ۵ میلیارد ریال و در برخی موارد بیشتر) است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری که دارای تنوع بسیار بالایی با سطوح ریسک متفاوت و ضامن نقدشوندگی هستند که در زمان نزول بازار شما هیچ نگرانی از بابت دسترسی به سرمایه خود ندارید.
بیشتر بخوانید: بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود بالا
۳- سرمایه گذاری با پول کم در طلا
بازار طلا از دیرباز تا کنون همیشه بعنوان پای ثابت سرمایه‌گذاری در جهان شناخته می‌شود تا همین چنددهه پیش فقط به‌صورت فیزیکی معامله می‌شد اما هم‌اکنون به‌لطف تکنولوژی در بازار سرمایه، این محدودیت نیز رفع شده است.
خرید فیزیکی طلا
خرید فیزیکی طلا می‌تواند با سرمایه کم نیز امکان‌پذیر باشد گرچند این سرمایه کم در قیاس با خرید واحدهای صندوق طلا بیشتر است، در این روش شما باید زمان کافی برای خرید حضوری داشته باشید، محل امنی را برای نگهداری آن داشته باشید، کارمز فروشنده و مالیات آن‌را بپردازید و همه اشکال فیزیکی طلا را نیز نمی‌توانید با سرمایه کم خریداری کنید. برای مثال سکه تمام، شمش طلا، جواهرات و غیره
خرید طلا از طریق بورس
صندوق طلا راهکار بسیار جذاب برای علاقه‌مندان بازار طلا ست که در چندسال اخیر در بورس ایران با محبوبیت زیادی روبرو شده است، صندوق‌های طلا که عمده دارایی خود را روی گواهی‌های سکه طلا و یا شمش سرمایه‌گذاری می‌کنند و بازده‌ای منطبق بر طلا دارند و از مزایای آن می‌توان به خرید و فروش ساده، امنیت بسیار بالا، نقدشوندگی بسیار بالا، معاف از مالیات، نداشتن هزینه‌های اضافی چون اجرت و کارمزد و …
بیشتر بخوانید: بهترین صندوق طلا
۴- سرمایه گذاری با پول کم در ارزهای دیجیتال
با تولد بیت‌کوین، بلاکچین بستری برای تحولی شگرف در دنیا ایجاد کرد و هم‌اکنون بسیاری با معاملات ارزهای دیجیتال و با داشتن دانش تخصصی توانسته‌اند به سودهای مناسبی دست پیدا کنند، این بازار نیز شامل بازارها با قابلیت سرمایه گذاری با پول کم است، اما برای ورود به این بازار شما باید دانش تخصصی در حیطه بلاکچین، شناخت کامل از پروژه و سرمایه‌گذاران آن، وایت‌پیپر پروژه، اهداف و نقشه راه ارز موردنظر، شناخت کامل از مباحث درون‌زنجیره‌ای (On-chain data)، تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی، شناخت تکنولوژی‌های به‌روز فناوری بلاکچین، دنبال‌کردن اخبار مهم این حیطه را داشته باشید! پس ورود به این حیطه بسیار دشوار است.
۵- سرمایه گذاری با پول کم در فارکس
بازار فارکس که از آن به‌عنوان بازار جفت ارزهای مختلف نیز شناخته می‌شود نیز می‌تواند محلی برای سرمایه‌گذاری با پول کم باشد اما این حیطه نیز به‌مانند بازار ارز دیجیتال نیازمند پیش‌نیازهای زیادی است و افراد باید با کسب دانش تخصصی و صرف زمان و باتجربه‌تر شدن می‌توانند یک مسیر پرسود را آغاز کنند.
مزایای سرمایه گذاری با پول کم در بورس چیست؟
در سطور بالا زمینههای موجود سرمایه گذاری با پول کم را بررسی کردیم و باتوجه به مطالب گفته شده سرمایه گذاری با پول کم در بورس نسبت به سایر زمینه‌ها دارای مزایای بیشتری است که در ادامه آنها را بیشتر مورد بررسی و کنکاش قرار خواهیم داشت.
- سرمایه‌گذاری آسان با یک خط اینترنت و یا حتی تلفنی از طریق معامله‌گران کارگزاری
- نقدشوندگی بسیار بالا در رابطه با صندوق‌های سرمایه‌گذاری
- عدم نیاز به دانش و تجربه در رابطه با سرمایه‌گذاری غیرمستقیم
- فعالیت از طریق صندوق در زمینههای مختلفی چون سهام، طلا، مسکن و غیره
- معاف از مالیاتی و کمک به اقتصاد کشور
در سرمایه گذاری با پول کم در ایران باید به چه مواردی دقت کرد؟
فریب وعده‌های بزرگ را نخورید!
یکی از موارد بسیار مرسوم افراد کلاه‌بردار، وعده دادن به افراد در رابطه با کسب سودهای فضایی با مقادیر سرمایه اندک! پس دقت کنید که حتما سرمایه خود را در نهادهای معتبر و باتجربه بسپارید و از فضاهایی که وعده‌های دروغین می‌دهد فاصله بگیرید.
داشتن هدف از سرمایه‌گذاری
بسیاری از افراد در زمانی که در سود و یا ضرر هستند نمی‌دانند باید چه تصمیمی بگیرند! شما برای سرمایه‌گذاری خود هدف مشخص کنید، میزان سود و ضرر را روشن و شفاف بیان کنید تا درصورت رسیدن به اهداف سودی و یا نقاط استاپ، سریعا از سرمایه‌گذاری خارج شوید.
صبر و شکیبایی در فراز و نشیب
درصورتی که هدف خود را از سرمایه‌گذاری مشخص کرده‌اید باید در فراز و نشیب بازار صبور باشید و تحت تاثیر هیجانات، صحبت‌های بی‌پایه و اساس قرار نگیرید و به استراتژی خود پای‌بند باشید و بازار را از مجاری صحیح خود دنبال کنید.
ایجاد تنوع در سرمایه‌گذاری
برای سرمایه‌گذاری همیشه به‌دنبال تنوع‌بخشی در پروژه‌های خود باشید و هیچگاه تمام و یا اکثر سرمایه خود را روی پروژه‌های محدودی نگذارید! سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری، ارزهای دیجیتال، سهام می‌تواند ترکیب بسیار جذابی را برای شما به‌همراه داشته باشید.
مدیریت سرمایه و ریسک
برای فعالیت در زمینههای سرمایه‌گذاری یکی از ابتدایی‌ترین مواردی که باید بدان دقت نمود مدیریت سرمایه خود و مدیریت ریسک زمینه موردنظر است، برای مثال شما باید بدانید چه حجمی از سرمایه خود را با چه میزان ریسکی وارد این زمینه می‌کنید تا بتوانید خود را برای شرایط غیرقابل پیش‌بینی آماده کنید.
سوالات متداول
آیا سرمایه‌گذاری با پول کم امکان دارد؟
بله! زمینههای سرمایه‌گذاری چون بورس شامل اوراق بهادار و سهام و هم‌چنین صندوق‌های سرمایه‌گذاری بستر بسیار مناسبی برای ورود با پول کم است.
بهترین روش سرمایه گذاری با پول کم در ایران چیست؟
براساس تجربه سرمایه‌گذاری در بورس را می‌توان بهترین روش سرمایه گذاری با پول کم در ایران دانست.
مقاله کاملی بود به نظرم که بیشتر روی صندوق ها توصیه داشته.