بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود بالا کدام است؟

در پاسخ به این سوال که بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است عموما افراد یک پاسخ دارند! صندوقی که بیشترین سود را داشته باشد، درست است که رسیدن به بازدهی مناسب بدون داشتن مدیریت صحیح و عوامل دیگر در صندوق میسر نیست اما در کنار این بازده باید به عوامل دیگری نیز توجه داشته باشیم.

در این نوشتار از سرینو مگ به بررسی بازده چند صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت، سهامی، طلا و مختلط می‌‌پردازیم، با ما همراه باشید.

بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است؟

هدف و رسالت صندوق سرمایه گذاری تجمیع سرمایه‌های خرد و سرمایه‌گذاری این سرمایه‌ها در زمینه‌های مشخص باتوجه به تحلیل‌ها و تجارب مدیران خود است. بدین ترتیب صندوق سرمایه گذاری یک راهکار مناسب برای حضور افرادی که دارای تخصص و تجربه کافی در بورس نیستند، محسوب می‌شود.

حضور صندوق‌های سرمایه گذاری در انواع مختلف با سطوح ریسک متفاوت باعث شده است تا جذابیت بازار بورس دوچندان شود تا زمینه‌ای برای معرفی ابزارهای نوین مالی نیز فراهم شود، برای مثال امروزه بسیاری از سرویس‌های Auto Fund که خرید و فروش خودکار صندوق را مهیا ساختند یکی از ابزارهای نوینی است که در همین زمینه شکل گرفته است.

حضور تعداد زیادی از صندوق های سرمایه‌گذاری باعث می‌شود تا با ایجاد یک رقابت جذاب،‌ صندوق‌ها در جهت ارائه خدمات باکیفیت‌تر و کسب سود بیشتری از بازار برای سرمایه‌گذاران خود تلاش کنند و این مسیر باعث می‌شود تا صندوق‌هایی با کیفیت بسیار بالا در میان بازار مالی به سرمایه‌گذاران معرفی گردد. در ادامه به معرفی چند فاکتور برای تشخیص بهترین صندوق سرمایه گذاری خواهیم پرداخت.

بازده صندوق سرمایه گذاری

افراد حرفه‌ای در بازار برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری تنها به بازده آنها توجه نمی‌کنند و ممکن است گاهی این افراد در صندوق با بازده کمتری سرمایه گذاری کنند زیرا نمی‌شود به‌طور قطع گفت که اگر صندوقی در یک بازه مشخص دارای بالاترین بازده بوده است، از همه جهات دارای برتری به سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری است.

تفاوت عملکردی صندوق‌ها نیز یکی از دیگر عوامل است که باید بدان توجه کرد، برای مثال مقایسه صندوق درآمد ثابت با صندوق طلا از اساس کار اشتباهی است زیرا این دو صندوق از اساس با یکدیگر تفاوت دارد و برای مقایسه ما باید در طرفین عوامل مشابهی را داشته باشیم، به‌همین منظور ما در اینجا به معرفی و تشریح چند فاکتور که باید در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری بدان توجه کرد، بسنده خواهیم کرد.

• بازدهی صندوق سرمایه گذاری
• سطح ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار
• زمینه یا نوع صندوق سرمایه‌گذاری
• عملکرد تاریخی صندوق و تیم مدیریتی آن
• شرایط اقتصادی کلان کشور و شرایط ویژه (جنگ و بلاهای طبیعی)

تقسیم‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری

نحوه خرید و فروش

در مقاله صندوق سرمایه گذاری ما اشاره کردیم که ابتدایی‌ترین دسته‌بندی صندوق‌ها شامل:

• قابل معامله در بورس (ETF)
• صدور-ابطالی

صندوق‌های قابل معامله را می‌توان به‌مانند سهام در سامانه‌های معاملاتی خرید و فروش کرد اما در صندوق‌های صدور-ابطالی باید از طریق سامانه خود صندوق و یا به‌صورت تلفنی و حضوری سفارش خرید و فروش را ثبت کرد.

نحوه تقسیم سود

صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند از ۲ طریق سود ایجاد کنند، سود نقدی دریافتی (سود ناشی از سهم‌های موجود در سبد دارایی) و سود ناشی از افزایش قیمت سهم ( عایدی حاصل از فروش دارایی‌ها و سود حاصل از تغییر قیمت دارایی‌ها)، سپس سود بدست آمده را بعنوان بخشی از ارزش خالص دارایی‌های خود اعلام کرده و این سود را طول سال و یا دوره‌های مشخص به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند.

بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت یکی از جذاب‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در زمان رکود یا ساید بازار است که با داشتن یک سود ثابت و کمترین ریسک سرمایه‌گذاری، درآمد مشخصی را برای سرمایه‌گذاران خود بعمل می‌آورد، داشتن سود روزشمار، بدون نرخ شکست و خرید و فروش آسان گزینه‌ی بسیار جذابی در مقابل سپرده بانکی است که این روزها توانسته توجهات زیادی را به‌خودش جلب کند.

لیست بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با بیشترین بازده در ۲۴۰ روز گذشته (منتهی به مهر ۱۴۰۳)

لیست بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با بیشترین ارزش معاملات در ۶۰ روز گذشته (منتهی به مهر ۱۴۰۳)

با مقایسه دو جدول بالا می‌توانیم به این نکته پی ببریم که بازده صندوق تنها ملاک انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت نیست! زیرا ۵ صندوق برتر از لحاظ بازده در ۲۴۰ روز اخیر هیچکدام در ردیف ۱۰ صندوق برتر درآمد ثابت از لحاظ ارزش معاملات نیستند.

بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی

صندوق سرمایه گذاری سهامی که از ابتدایی‌ترین انواع صندوق در بازار ایران هستند، عمده دارایی خود را برطبق امیدنامه روی سهام شرکت‌های موجود در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند و مقدار دیگری از سرمایه خود را روی اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق دولتی و سپرده بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

لیست بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی با بیشترین بازده سالانه (منتهی به مهر ۱۴۰۳)

بهترین صندوق سرمایه گذاری مختلط

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط ترکیبی از صندوق سرمایه‌گذاری سهامی و درآمد ثابت است که با یک نسبت مشخص دارایی خود را روی سهام و اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده بانکی و اوراق دولتی سرمایه‌گذاری می‌کند. این نوع صندوق از لحاظ بازده و میزان ریسک مابین صندوق سهامی و درآمد ثابت قرار می‌گیرد و هدفش کسب بازده مناسب از بازار در زمان رونق و افزایش ریسک به‌واسطه حضور اوراق با درآمد ثابت در هنگام رکود بازار

لیست بهترین صندوق سرمایه گذاری مختلط با بیشترین بازده سالانه (منتهی به مهر ۱۴۰۳)

بهترین صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلا

صندوق سرمایه‌گذاری طلا از آنجایی که هدفش کسب بازده از نوسان قیمت در طلاست به‌همین دلیل بازده‌ای بسیار مشابه با طلا دارد و مزایای آن نسبت به خرید طلای فیزیکی نیز بیشتر است. این صندوق عمده سرمایه خود را روی اوراق مبتنی بر سکه طلا، اوراق مبتنی بر شمش، سلف سکه طلا و میزان کمی را نیز روی اوراق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند.

بیشتر بخوانید: بهترین صندوق طلا

لیست بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا با بیشترین بازده سالانه (منتهی به مهر ۱۴۰۳)

سخن پایانی

ما در این نوشتار شما را با صندوق‌های پربازده درآمد ثابت، سهامی،‌مختلط و طلا آشنا کردیم، اما اینکه از نظر هر فرد بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است بع عواملی چون میزان ریسک پذیری فرد، طول مدت سرمایه‌گذاری،‌میزان انتظار از سود و دوره تقسیم سود بستگی دارد.

سوالات متداول

چگونه صندوق های سرمایه گذاری را باهم مقایسه کنیم؟
بهترین راه مقایسه صندوق های سرمایه گذاری این است که در گروه‌های مشابه (سهامی، درآمد ثابت و غیره) به ارزش معاملات، بازده و سوابق پرداخت سود و سابقه کارکرد صندوق نگاه و آنها را دسته‌بندی و سپس در نهایت آنها را از لحاظ ریسک سطح بندی کنید.

بهترین صندوق از لحاظ بازدهی کدام است؟
صندوق سرمایه گذاری اهرمی از آنجایی که از تکنیک اهرم برای دریافت بازده بیشتر از بازار استفاده می‌کند، می‌تواند بیشترین سود را به‌همراه داشته باشد.